Taxa de Retorno do Aluguel Residencial (2008 a 2025)
comentada em 25/07/2026 15:49

Achei que era mais.

O "normal" histórico em aluguel residencial é 3% a 6% cap rate acima de 6% sem ser incorporação é difícil.

Sobre esse valor incide ainda administração da corretora e e o IR.

Por isso sempre falo que tem um abismo entre quem vai do mercado imobiliário pro de FIIs e quem sai da renda fixa olhando pra CDI e vai comprar FII.

Lembrando que o retorno acima da inflação normal do CDI é em torno de 3% após IR.

Na Zona Sul do Rio de Janeiro:



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postado por @fernando em 25/07/2026 11:28:28

Por isso sempre falo que tem um abismo entre quem vai do mercado imobiliário pro de FIIs e quem sai da renda fixa olhando pra CDI e vai comprar FII.

Bons FIIs tem média de retorno maior?

postado por @Shiryu55 em 25/07/2026 13:52

Bons FIIs tem média de retorno maior?

Quando parte-se do valor de emissão, normalmente sim, mas o retorno tanto em imóveis quanto FIIs depende muito do preço pago pelo ativo.

Investidor em FII tem qu saber separar aluguel de ganho de capital, coisa que ao investir em imóveis é super fácil.

Em 2019 na pura euforia do mercado, a relação risco retornos e imóveis era mais interessante, hoje o oposto, mas o conhecimento do investidor conta muito.

O cara que é especializado em escolher imóveis, arrumar e alugar/vender, não vai trocar por fundos imobiliários e ter retorno maior, da mesma forma ser especializado em FIIs não garante sucesso com imóveis.

No meu bairro por exemplo o cap rate é 4% a 5% ou seja investimento com retorno ESPERADO de IPCA/IGP-M+4%/5% tem fundos de tijolo com expectativa de IPCA+9% partindo de premissas realistas, ou seja mesmo que muita coisa dê errado o retorno de um investimento como esse tende a retornar mais do que comprar o apartamento do meu vizinho, desde que se respeite um prazo de 10/15 anos e não dê muita coisa errada.

postado por @fernando em 25/07/2026 14:58:58

Quando parte-se do valor de emissão, normalmente sim, mas o retorno tanto em imóveis quanto FIIs depende muito do preço pago pelo ativo.

Investidor em FII tem qu saber separar aluguel de ganho de capital, coisa que ao investir em imóveis é super fácil.

Em 2019 na pura euforia do mercado, a relação risco retornos e imóveis era mais interessante, hoje o oposto, mas o conhecimento do investidor conta muito.

O cara que é especializado em escolher imóveis, arrumar e alugar/vender, não vai trocar por fundos imobiliários e ter retorno maior, da mesma forma ser especializado em FIIs não garante sucesso com imóveis.

No meu bairro por exemplo o cap rate é 4% a 5% ou seja investimento com retorno ESPERADO de IPCA/IGP-M+4%/5% tem fundos de tijolo com expectativa de IPCA+9% partindo de premissas realistas, ou seja mesmo que muita coisa dê errado o retorno de um investimento como esse tende a retornar mais do que comprar o apartamento do meu vizinho, desde que se respeite um prazo de 10/15 anos e não dê muita coisa errada.

Entendi, tudo depende das circunstâncias, tem que estudar para tomar a decisão adequada! Obrigado!