Check-list de carteira de FIIs
comentada em 30/11/2017 08:14

Excelente @Nod, é sempre bom ter isso ativado na mente para evitar surpresas. E também gostei da ideia do @Giovanni !

Show demais

Muito bom!

Maravilha! @Giovanni pelo que vi no BS apenas o item 3 não é possível visualizar sem fazer conta Item 3 - Quanto cada ativo representa no meu patrimônio global? (No máximo 2%-2,5%. Para quem está começando, 1%)

@Nod É errado ter mais de 25% da carteira em segmentos? Pq eu acho difícil, as opções são poucas. Também tenho minhas dúvidas se é errado ter 10% naqueles FIIs "blue chips" que são administrados pelo banco suíço e 2,5% naqueles onde se tem algum alerta. Eu pelo menos não consigo achar muitos FIIs, tenho 12 e estudo aumentar para 16, mas quando não tem alerta, não tem liquidez =/

@Giovanni , Esse Raio-X já deve estar na fila do programador. Lembro de já termos debatido sobre isso há um tempo. ======== @jrenanmd , nada aqui é questão de certo ou errado. Porém, nesses quase dois anos que trabalho no site, vejo que as carteiras que parecem mais maduras e mais resistentes a impactos quase nunca têm mais 25% em um segmento. Se você montou sua carteira e está confortável de perder 30% dela quando houver um problema grave naquele segmento, beleza. Não sei o que você chama de FIIs "blue chips". Nunca usamos essa classificação aqui no site e não temos interesse em usar. Se você fala do HGRE, HGLG e HGBS, basta ver que eles apresentam uma situação nitidamente pior do que o que tinham há dois anos atrás. Todo fundo tem um ponto negativo. Não existe fundo sem risco. A pergunta não é achar uma carteira sem risco (pq isso não vai existir). A pergunta é montar uma carteira em que você esteja confortável com os risco que ela tem. Se não se sente à vontade de aumentar a quantidade, não aumente. Mas considere a possibilidade de reduzir o percentual que a carteira de FIIs representa no patrimônio.

@Nod Obrigado pelos Insights, de verdade. Vou estudar mais, ainda tenho muita dificuldade em acompanhar os FIIs, por serem tão diferente de empresas. No fim vou acabar te incomodando um monte com análise de carteira novamente, mas eu percebo que aos poucos vou melhorando. Percebi que minha carteira não tinha TVM, por esse motivo a diversificação em setores está diminuída. Obrigado!

Eu diminiui as dificuldades em escolher FIIs ou ter medo de investir em uns não tão bem avaliados, porque apesar de investir em FII e comprar imóveis não serem a mesma coisa, percebo que o risco é, na minha opinião, infinitamente menor. Veja, se eu tenho 500.000 e compro dois apartamentos para alugar, eu tenho baixíssima diversificação em ativos com apenas dois inquilinos. E ainda tem o problema de entrar ou sair desse investimento que tem uma liquidez incomparavelmente baixa em relação aos FIIs, fora taxas, impostos e outras coisas. Se relativizarmos essas questões, vemos que os investimentos em FII, feito de maneira lenta, gradual e diversificada apresenta riscos baixíssimos e se houver algum problema, feita a diversificação, o impacto é muito pequeno, comparado aos imóveis. Claro, se todo investidor pudesse ter 20 imóveis, a questão do risco ficaria um pouco mais equilibrada.

@Creasy Concordo, mas não é todo fundo que é TIJOLO. Nem todos são multi-imóveis ou multi-inquilinos. Então é meio complicado, quase não tem opção para boa diversificação se você considerar estes critérios. (Isso sem contar muitos que não possuem liquidez).

Sim, jrenanmd, mas vejam que ainda que o fundo não seja de TIJOLO, ainda há uma diversificação enorme se comparado ao aluguel de um único imóvel. Em relação a liquidez, dá pra montar uma excelente carteira com fundos de liquidez boa, ainda que sejam poucos, mas com certeza há mais de 20 atualmente Concordo com o Nod, não tem liquidez: to fora!!!

@jrenanmd, não tem problema nenhum você não ter um segmento ou outro na carteira. Se, num determinado segmento, não tem nenhum fundo que atende seus critérios, não compre nenhum. O importante é a escolha dos ativos. Só tenha ativos de valor. Esse check-list é apenas para ajudar a definir os percentuais que cada um vai ter na carteira, mas não para definir quais ativos ter.

Olá pessoal, sou novo aqui no fórum da Bastter e desde há 2 meses atrás venho tentando entender um pouco mais sobre fundos imobiliários, lendo bastante a respeito do assunto.

Eu vendi um imóvel recentemente (fruto de um divórcio rsss) e com ele consegui um patrimônio de cerca de XXX mil reais, os quais pretendo alocar 15% em FIIs, 15% em ETFs e o restante em renda fixa (título públicos do tesouro direto atrelados à SELIC, inflação, pré-fixados; CDBs, LCs, etc).

Meu objetivo com os FIIs é rendimento, são ativos para longo prazo.

Lendo as recomendações aqui dos tópicos do site, e também de várias informações que venho coletando, existem alguns FIIs com os quais me identifiquei e que me sinto confortável em investir nos mesmos, tentando diversificar entre os segmentos.

Minha dúvida é se, com esse capital, levando em consideração as taxas de corretagem, e etc., vale a pena pulverizar na compra de 10 FIIs (destinando aprox. mil reais pra cada), ou melhor inicialmente aportar um valor maior (ex.: 2 mil reais) para uma quantidade menor de ativos (cerca de 5 FIIs).

Outra dúvida que me paira por exemplo é: eu me identifiquei com um FII de shopping, mas o preço dele é alto (daria pra comprar no máximo uma cota dele). Convém adquirir mesmo que seja apenas essa uma cota, ou melhor comprar 10 cotas de um outro FII de outro segmento?

Um abraço a todos,
Lavoura

Por que estranhas?

A minha carteira "global" de investimentos não será composta apenas de FIIs... ela contém 70% em renda fixa, 15% em ETFs e 15% em FIIs. Me considero um investidor conservador.

Os 15% da minha carteira global que se resumem a FIIs

Destes 15% é que remete à minha dúvida sobre FIIs no meu post.

Att.,
Lavoura

@FelipeLavoura78

1) Bem-vindo ao site;
2) Acho melhor começar ou recomeçar por aqui e estudar bastante, independentemente dos outros dizerem abaixo:
Bastter.com - Roteiro do Iniciante na Bastter.com
3) Evite expor valores reais (caso sejam);
4) Aqui na Bastter.com aprendemos a gerenciar e a escolher os nosso investimentos. Então, ETF, sinceramente, é terceirizar investimentos. Ficar com monte de tranqueira (ações com péssimos fundamentos) e que seguem apenas algum índice do mercado;
5) quanto a RF, para quem está iniciando, ficar com TD Selic se, eventualmente for querer resgatar apra algum objetivo e Tesouro IPCA Sem Cupom, os quais são os menos ruins, mal cobrem a inflação;
6) Leia o FAQ:

Bastter.com - FAQ

"E se eu receber um dinheiro grande para investir de uma vez?"

E aproveita para ler o resto;
7) Para fazer os aportes, siga o Bastter System, botão à direita. Quando for preencher essa ferramente, faça o porte do mês e pronto.
No FAQ tem esse item "Quantas ações comprar por mês?" que é a mesma ideia.
Se o preço do FII for maior que seu aporte? Simples e são várias as possibilidades. Escolha o outro FII para aporta ou junte o valor do aporte para mês seguinte. O importante é a periodicidade dos aporte. Se, inicialmente, será mensal, bimestral, isso é o de menos para investirmos por prazo indeterminado;


Abraços.

Bastter e Sazón, obrigado pelas respostas.

Vou ler os roteiros e FAQs indicados por vocês.

Vou evitar dar exemplo financeiros reais.

Eu não tenho muito tempo livre e disponível para analisar e escolher melhor momento para compra de ações no campo da renda variável... por esse motivo, e lendo indicações, análises de outros fóruns, estou escolhendo ETFs.

Na renda fixa, vou sim manter em TD Selic algo como um reserva de emergência para eventual resgate de acordo com meus objetivos financeiros.

Vou conhecer e usar a ferramenta Bastter System para compor minha carteira, será útil para realizar meu balanceamento e alocação dos meus ativos.

@Bastter : obviamente não estou focando neste dinheiro que recebi, ele servirá como base da minha aplicação inicial, e mensalmente farei aportes para reequilibrar minha carteira de investimentos.

Abraços e continuarei postando minhas dúvidas aqui no fórum!

Att.,
Lavoura

"melhor momento para compra de ações". É justamente pra não pensar nisso que o Bastter recomenda estudo. Estudando aqui, você vai perceber que basta selecionar boas empresas, inclui-las no Bastter System e comprar quando a ferramenta indicar. Analisar momento não faz sentido pro investidor amador.

...e comece devagar, sem ansiedade. Dica de ouro!

@FelipeLavoura78

Primeiramente, eu editei seu post para ocultar informações sobre valores, para sua própria segurança.

Faça sempre pequenos aportes. Quando você faz grandes aportes, você acaba aumentando a pressão da decisão.

Nossa sugestão geral é colocar grandes valores na poupança e ir aportando aos poucos.
Pessoalmente, gosto muito da ideia de, no máximo, dobrar seu aporte. Exemplo: Você tem R$ 50 mil e seu aporte normal é de R$ 1 mil/mês. Então, todo mês, você pega R$ 1 mil da poupança, soma com os R$ 1 mil do seu aporte mensal e faz um único aporte de R$ 2 mil. No mês seguinte, você faz outro aportes; etc...

Não tenha pressa, quanto menores os movimentos, melhor.

Obrigado pela resposta, Nod! Vou seguir sua sugestão... e vou também aproveitar para virar assinante Bastter para dar uma olhada em todos os vídeos da seção de FIIs, que particularmente é uma área que gosto muito. Ainda vou perguntar bastante coisa pra você rsss.

P.S.: se não for pedir muito, há um reply meu logo abaixo do meu post inicial onde eu tb dei exemplo de valor financeiro... há como editar, por favor?

Abraço,
Lavoura

Editado.

E pode perguntar à vontade.

Já que você vai assinar o site, sugiro que faça o curso que vou fazer em SP em agosto. Contratando o combo (curso+assinatura), fica um preço bem especial.
Dá uma olhada: Bastter.com - Loja Virtual - Ofertas Bastter.com!

Todas as informações e respostas aqui são baseadas em uma determinada filosofia. Antes de mais nada, se você se identificou com o site, deve entender do que se trata e como funciona esta filosofia. É como uma viga mestra em que tudo se apoia.

Tranquilidade financeira é o mote principal. Ganho financeiro é consequência e não objetivo.

Meu conselho: Se você ainda tem dúvidas e não sabe o que fazer, não faça. Guarde o dinheiro na poupança e Tesouro Selic, estude, monte uma reserva de emergência (é ela quem vai proteger seu patrimônio) e quando as coisas clarearem para você, comece os aportes nas aplicações escolhidas, aos poucos e sem afobação.

No meu entender, neste início, é muito fácil perder. Desta forma, você já estará ganhando se conseguir segurar a ansiedade e manter seu patrimônio na poupança e Tesouro Selic.

Depois que seu cérebro se acostuma com a ordem filosófica vigente no site, você se "ilumina" e começa a agir de forma econômica e tranquila. E isto é muito bom.

Sem dúvida, todo o site é baseado em uma filosofia. Inclusive o principal vídeo que resume isso está na home do site.

E sim, como todo o conteúdo do site está baseado nela, o aprendizado fica muito mais fácil depois que ela estiver bem compreendida.

E principalmente, fazer pequenos movimentos sempre. Sempre pequenos aportes. Evitar de movimentar muito dinheiro de uma vez só. O acúmulo de patrimônio é uma maratona e não uma corrida de 100 metros.

Não invista naquilo que não conhece. Só invista em FIIs se estiver consciente e confortável dos riscos desse investimento. Só invista em ações se estiver tranquilo com seus riscos. E isso vale para TD também: ele também tem seus riscos, mesmo o TD Selic. Então só invista nele se estiver confortável com isso. Enquanto não estiver, poupança. Simples.