Whithholding tax
comentada em 11/08/2025 12:09

Recentemente eu observei um NRA withholding em bound interest na minha conta da Schwab. Entrando em contato com o suporte, a principio é que eu deveria ter feito a atualização do W-8BEN (antes era feita de maneira automática, não sei se mudou).
E pelas info do site oficial do IRS, venda de stocks caracteriza 'Income subject to NRA withholding'. Então eu sim verificaria com a Schwab se é esse o seu caso.

Fiquei na dúvida, como deveriam aparecer os dividendos e impostos retidos no extrato da Schwab?

postado por @Huoya em 21/08/2024 15:57

Inclusivo lembro de vc falar que recebia dividendos como Qualified Dividend e Ordinary Dividend. Essa distinção é uma regra para americanos. Isso é mais um evidencia que sua conta deve estar configurada para um americano.

@Huoya Quando fizemos a transferência da TD para a CS tinha que fazer alguma configuração da conta? Pq a que a que tinha na TD era de estrangeiro então achei que eles automaticamente fariam essa migração?

No meu extrato aparece assim os dividendos:


Acho que minha conta tb está errada

postado por @Huoya em 21/08/2024 16:32

Badfish

Para gente é tudo qualified ou non qualified no caso de stocks e cash dividend no caso de REITs.

De qualquer forma todos tem a mesma retenção de impostos

Intindi. Obrigado

postado por @Huoya em 21/08/2024 16:34

Nicky

O mais importante é ver ser a retenção é diferente. Se for tudo 30% , para empresas americanos, é pq vc esta cadastrado como não residente.

Sem contar que se vc preencher e tem o W8BEn atualizado é pq vc esta cadastrado como não residente.

Entendi. Obrigado

Olhei em "Statements and forms" e procurei no "Tax forms" e tem um form 1042-S que diz "Foreign Person’s U.S. Source Income Subject to Withholding" então acho que está correto.

Além disso, pesquisei em "Statements and forms" e procurei no "Letters" e apareceu um documento "Account Verification", do dia que minha conta foi transferida da TD para a CS, e ali diz que o tipo de conta é Schwab One International e mais embaixo diz 
"Your stated residence is outside of the United States". 

Então quem quiser verificar acho que dá pra ver por essa busca.

Mas precisa todo ano atualizar esse W8BEn? Não consegui achar ele na CS

postado por @Nicky em 21/08/2024 17:13
Entendi. Obrigado

Olhei em "Statements and forms" e procurei no "Tax forms" e tem um form 1042-S que diz "Foreign Person’s U.S. Source Income Subject to Withholding" então acho que está correto.

Além disso, pesquisei em "Statements and forms" e procurei no "Letters" e apareceu um documento "Account Verification" e ali diz que o tipo de conta é Schwab One International e mais embaixo diz 
"Your stated residence is outside of the United States". 

Então quem quiser verificar acho que dá pra ver por essa busca.

Mas precisa todo ano atualizar esse W8BEn? Não consegui achar ele na CS

Eu conversei com o suporte lá hoje pra esclarecer e o meu w8ben esta valido ate 2026. Não me lembro de atualizar e minha conta era na TD antes.

@Badfish  

Certo. Então deve ser como o @Huoya falou, devem pedir pra atualizarmos a cada 3 anos.

Como nossa conta foi aberta ano passado deve vencer quando completarmos 3 anos de Charles Schwab.

Vou tentar esclarecer com a CS. Me consta que meu W8Ben está atualizado. Ano passado fiz venda de outra stock e nada foi retido. Obrigado pelas respostas.

postado por @claudiomarco em 21/08/2024 18:11:27

Vou tentar esclarecer com a CS. Me consta que meu W8Ben está atualizado. Ano passado fiz venda de outra stock e nada foi retido. Obrigado pelas respostas.

Em "Positions", "Total Cost Basis", o valor mostrado parece correto?

@viajante_novato, a primeira vista, parece correto, sim. Preciso fazer mais contas para ter certeza. 

postado por @claudiomarco em 21/08/2024 23:00:00

viajante_novato, a primeira vista, parece correto, sim. Preciso fazer mais contas para ter certeza. 

Vc consegue ver qual o "Cost Basis" dessa ação q vc vendeu? Será q o cálculo do imposto não está considerando q o seu custo foi zero?

Acabei de olhar na minha conta, q vi q várias ações estão com o "Cost Basis" zerado.

postado por @claudiomarco em 21/08/2024 18:11:27

Vou tentar esclarecer com a CS. Me consta que meu W8Ben está atualizado. Ano passado fiz venda de outra stock e nada foi retido. Obrigado pelas respostas.

Outro dia recebi a informação de que se foi uma joint account, os dois titulares deverão preencher o formulário. Não seria o seu caso?

@viajante_novato, acho que você matou a charada. Todas as stocks que transferi da Drivewealth há alguns anos, constam como custo 0. Vou entrar em contato para ver como corrigir.

postado por @Huoya em 21/08/2024 17:31

 Nicky  

Atualize a cada 3 anos se não me enganar. De qualquer forma a corretora avisa

Essa atualização do formulário é necessária independente da Corretora?

Tenho poucos ativos na Avenida da época da Drivewealth e nunca me pediram isso , atualmente tenho conta na Interactive Brokers mas é a menos de 1 ano 

postado por @claudiomarco em 22/08/2024 15:55

viajante_novato, acho que você matou a charada. Todas as stocks que transferi da Drivewealth há alguns anos, constam como custo 0. Vou entrar em contato para ver como corrigir.

Vc consegue inserir manualmente pelo próprio site os valores q faltam. Qdo fiz isso, foi atualizado em 1 dia. Verifica tb as demais ações q vc tenha transferido e posteriormente comprado mais. Aqui apareciam corretamente os custos referentes às compras na CS e tb na TD. Porém, os custos das compras anteriores à TD (sardinhagem!) estavam todos zerados. Então, algumas ações estavam com custo 0, outras mostravam algum valor no custo, mas estava abaixo do correto. Tive que corrigir praticamente tudo.

De todo modo, parece q esse não é o único nem o principal problema, como @Huoya disse acima. Se conseguir descobrir e resolver, nos diga o caminho das pedras.  =)

@claudiomarco conseguiu resolver? Se sim, nos relate qual foi o problema que ocasionou a retenção.

postado por @Flying_Dutchman em 01/09/2024 14:00

claudiomarco conseguiu resolver? Se sim, nos relate qual foi o problema que ocasionou a retenção.

Consultei pelo message center, e responderam que o W8ben de minha filha (temos conta conjunta) estava incompleto. Enviamos outro formulário, e acho que o problema estará resolvido. Vou postar aqui o resultado.

Problema solucionado. Um dos W8ben da conta conjunta estava incompleto. Estornaram o valor da taxa retida na venda. 

postado por @claudiomarco em 14/09/2024 09:28

Problema solucionado. Um dos W8ben da conta conjunta estava incompleto. Estornaram o valor da taxa retida na venda. 

Valeu pelo feedback.

Tem estes pequenos detalhes no exterior 

 @claudiomarco Olá,, em quanto tempo fizeram o refund das taxes pra vc? também estou tendo esse problema, esqueci de atualizar o W8Ben e tive um valor muito elevado de imposto retido sobre ganho de capital pois vendi uma stock. Esse Refund foi automático depois do ajuste ou voce teve que solicitar junto ao call center?

postado por @BetinhoRS em 03/10/2024 10:52

 claudiomarco Olá,, em quanto tempo fizeram o refund das taxes pra vc? também estou tendo esse problema, esqueci de atualizar o W8Ben e tive um valor muito elevado de imposto retido sobre ganho de capital pois vendi uma stock. Esse Refund foi automático depois do ajuste ou voce teve que solicitar junto ao call center?

@BetinhoRS, depois de cinco dias do envio do W8Ben depositaram o valor retido. Eu havia contestado a retenção pelo message alegando que sou estrangeiro, com domicilio fora dos EUA.