Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo?

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Build   180º
em 09/05/26 12:12
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Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só os meus Só quem eu sigo Ordenar por gostei
Reidoloss  180º
em 09/05/2026 12:17
Não curto muito esse tipo de análise... A sensação que dá é que deve ter variável importante faltando pro investidor de longo prazo.
Sei lá, mas as vezes é porque eu sou burro mesmo
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #1 de 26
avoltadosquenaoforam  12º
em 09/05/2026 12:21
 
Cara, pelo que eu percebi, ele está comparando no gráfico o  ibovespa com S&P500
O ibov é um índice muito ruim, o Bastter tem diversos vídeos explicando os motivos

Recomendo vc assistir esses vídeos


Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #2 de 26
carro  180º
em 09/05/2026 12:40
Nível no Race: Tá ficando maluco igual o Bastter 
Procede, não invista em ibov 
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #3 de 26
iugerroc  180º
em 09/05/2026 13:23
Índice ruim e mega concentrado.

10 anos como se fosse longo prazo.

A Internet da voz a muita groselha. 
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #4 de 26
iugerroc  180º
em 09/05/2026 13:27
E olha que curioso. Observa a tendência dos dois gráfico no vídeo que ele mesmo coloca... 

Ele para em 10 anos
Compara um índice de 500 empresas com um de 50

Mas, de toda forma, ninguém é obrigado a sequer ter açoes. 
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #5 de 26
MegaMan87 
em 09/05/2026 13:54
Acho que a conclusão de: quanto maior o tempo menor o risco de perda segue válida para os dois gráficos e isso é o que importa.

Naturalmente um stock picking bem feito que prioriza o risco reduz essa probabilidade de perda, da mesma forma que comprar qualquer tranqueira aumenta essa probabilidade.

Em uma carteira com FIIs, stocks, ações e renda fixa, que segue a linha do BS - de aportar no que está pra trás - essa probabilidade acaba caindo ainda mais.

E assim sucessivamente - adicionando pequenos cuidados você vai melhorando as chances a seu favor.

Exemplo: ter renda fixa pós fixada, ter empresas não muito endividadas, lucrativas, geradoras de caixa, FIIs grandes, evitar fundos high yield, evitar hype stocks, não concentrar demais a carteira em um ativo, tudo isso vai reduzindo seu risco.
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #6 de 26
semlucro  180º
em 09/05/2026 14:30
A única probabilidade que imposta é a de perder todo patrimônio; e ela é sempre 100%.  
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #7 de 26
Cameron_Frye  180º
em 09/05/2026 14:52
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #8 de 26
JohnKimble  26º
em 09/05/2026 16:07
Nível no Race: Na Tonga da Mironga do Kabuletê 


postado por @semlucro em 09/05/2026 14:30:33

A única probabilidade que imposta é a de perder todo patrimônio; e ela é sempre 100%.  

se eu perder todo meu dinheiro nas ações dos EUA e do Brasil o mundo deve ter acabado do jeito que eu estou diversificado, mas dai que diferença faz, tudo deve ter virado pó literalmente.
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #9 de 26
Build  180º
em 09/05/2026 16:20
Nível no Race: RookieNível no Race: IntermediárioNível no Race: Tá começando a andar


postado por @iugerroc em 09/05/2026 13:23

Índice ruim e mega concentrado.

10 anos como se fosse longo prazo.

A Internet da voz a muita groselha. 

 
Gostei do seu comentário.

Pra vc o que é longo prazo? 20 anos? 40 anos?

Longo prazo é relativo pra cada um?
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #10 de 26
Build  180º
em 09/05/2026 16:22
Nível no Race: RookieNível no Race: IntermediárioNível no Race: Tá começando a andar


postado por @JohnKimble em 09/05/2026 16:07
se eu perder todo meu dinheiro nas ações dos EUA e do Brasil o mundo deve ter acabado do jeito que eu estou diversificado, mas dai que diferença faz, tudo deve ter virado pó literalmente.


Lembrei do Bastter falando a mesma coisa em dos vídeos rsrsr
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #11 de 26
Bastter 
em 09/05/2026 17:35
Nível no Race: Turbo Mix 
10 anos eh CP

mas eu acho legal fazer estas coisas
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #12 de 26
Brazado  180º
em 09/05/2026 18:24
Nível no Race: Tá ficando maluco igual o Bastter
Seria ótima a análise se:

1)IBOV NÃO FOSSE NADA.
2)10 anos fosse longo prazo.

principal motivo de ter investimentos no Brasil e no exterior é diminuir risco. Lasque-se o RETORNO... se algum presidente ou político taxar em 20% pra voltar dinheiro do EUA pra CÁ ou taxar sei lá os dividendos massivamente, cadê seu retorno do SEP 500/stock (que nem é garantido).
É quanto eu posso perder, não quanto posso ganhar.
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #13 de 26
Bastter 
em 09/05/2026 18:32
Nível no Race: Turbo Mix 
isso aqui vira a chave

"É quanto eu posso perder, não quanto posso ganhar."
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #14 de 26
iugerroc  180º
em 09/05/2026 18:56


postado por @build em 09/05/2026 16:20


 
Gostei do seu comentário.

Pra vc o que é longo prazo? 20 anos? 40 anos?

Longo prazo é relativo pra cada um?

O fato é que 10 anos NÃO É longo prazo.
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #15 de 26
fresneda  180º
em 09/05/2026 19:13
Nível no Race: Tá ficando maluco igual o Bastter


postado por @JohnKimble em 09/05/2026 16:07:45
se eu perder todo meu dinheiro nas ações dos EUA e do Brasil o mundo deve ter acabado do jeito que eu estou diversificado, mas dai que diferença faz, tudo deve ter virado pó literalmente.



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Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #16 de 26
Paulo 
em 09/05/2026 19:47
@build longo prazo é uma abstração.
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #17 de 26
Bastter 
em 09/05/2026 21:24
Nível no Race: Turbo Mix 


postado por @Paulo em 09/05/2026 19:47

build longo prazo é uma abstração.


paulo eh impossivel definir o q eh LP
mas da para definir o que nao eh
10 anos
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #18 de 26
Paulo 
em 09/05/2026 22:26
@Bastter o que eu quis dizer é que não é um número, é um conceito.

Até pq nada impede que que em momento do futuro tenha em queda brutal justamente no dia que você acha que é o longo prazo.
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #19 de 26
Bastter 
em 09/05/2026 23:50
Nível no Race: Turbo Mix 


postado por @Paulo em 09/05/2026 22:26

Bastter o que eu quis dizer é que não é um número, é um conceito.

Até pq nada impede que que em momento do futuro tenha em queda brutal justamente no dia que você acha que é o longo prazo.


concordo
mas o q nao eh da para saber
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #20 de 26
Paulo 
em 10/05/2026 12:28
Atenção: eu não sou estatístico, e meu conhecimento em matemática é bem pobre para o que eu vou dizer abaixo, tudo que eu fiz foi com matemática básica de segundo grau ou menos. Se para fazer isso demanda algo maior que somar, dividir e multiplicar eu não tenho ideia do que estou fazendo.

Eu fiquei incomodado com o post pq algo não fazia sentido pra mim intuitivamente.
Ele não colocou qual foi a memória de calculo dele, nem a documentação do processo.

Talvez ele tenha comparado com a inflação, ou com o dólar, ou algum outro valor.

Eu peguei os dados da bovespa de fechamentos mensais, e achei exatamente 0 situações em que depois de 10 anos houve retorno negativo.

Pensei que o talvez fosse pq usei os dados mensais, talvez houvesse alguma aberração nos dados diários.

Exatamente 0 de novo.

Do lugar que eu tirei os dataset diário já dá para ver que dificilmente em um período de 10 anos o índice deu negativo.

Brazilian IBOV Historical Data from 1992 to 2019 | Kaggle


O resultado, por valores mensais absolutos (não considera inflação ou qualquer correção) é:

Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #21 de 26
Paulo 
em 10/05/2026 12:44
Se alguém quiser verificar o processo:

Google Colab
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Cameron_Frye  180º
em 10/05/2026 13:02
@Paulo Sensacional cara.
Acho que é bem o que você falou ali "matemática básica do segundo grau ou menos".
A convexidade é tão maravilhosa, que a matemática da quarta serie já resolve mesmo.
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #23 de 26
Bastter 
em 10/05/2026 14:36
Nível no Race: Turbo Mix 
Nao ha uma janela de 20 anos negativa

10 anos só há praticamente 2008 a 2018
e 2010 a 2020 (mas aqui eh de lado)

E isso o IBOV q eh um indice pessimo

entao este estudo deve estar desconsiderando dividendos
foi ver pelo yahoo q mostra a rentabilidade errada
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #24 de 26
MegaMan87 
em 10/05/2026 17:00
Pelo que vi esse estudo é ajustado pelo IPCA, por isso vai ter mais janelas negativas, mas pode estar errado também 
Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #25 de 26
Paulo 
em 10/05/2026 17:23
Fiz ajustando pelo ipca (retorno do em todas as ocorrências de um período, resultado % - ipca acumulado)


e já que estava fazendo, também fiz em relação a poupança:

Qual a chance de você perder dinheiro investindo na bolsa ao longo do tempo? - #26 de 26

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