Aluguel de Ações
comentada em 01/12/2025 10:46

@Bastter por aqui deixo alugando na corretora.  

Não sei se era o azdvinski que era explicou mas acho q foi através dele q comecei a alugar. Não entendi o receio do buy and hold, outro grande contribuinte do fórum aqui. 

No início pagava uma pizza boa por ano, depois pizza com vinho e agora um jantar top pro casal, rs.

Não me encano não, só olho no IR a questão dos dividendos pagos quando alugada mas é coisa de 15 min por ano na hora do leão.

postado por @Bastter em 28/11/2024 12:03

"Para a empresa, o doador estará ausente de sua base acionária, uma vez que, formalmente, não é mais proprietário do ativo enquanto o mesmo estiver emprestado."

isso me da tique tique nervoso

Vou estudar o que significa ou pode significar esse parágrafo. 

Numa primeira leitura, já me deu gastura.

Eu alugava antigamente, mas dava trabalho fazer manual e parei.

Aí fui pro bancão, que só fazia pra posições gigantes, então continuei sem fazer.

Um certo dia o bancão me disse que agora dava pra fazer de forma automática, ativei o serviço e desde então tá lá.

Toda semana recebo uns pingados, geralmente centavos mesmo.

Na hora do IR só pego a declaração da B3 e escrevo o que tem nela. É só uma entrada a mais na lista, o trabalho é mínimo.

O negócio é mais essa coisa mesmo de dar algum rolo aí durante o período de aluguel.

Mas numa situação normal é um risco praticamente nulo pra quem faz B&H. Se o tomador não devolver, é a B3 que garante o retorno das ações.

É mais num caso de necessidade de vender o ativo que você acaba tendo um delay, pois tem que encerrar a operação antes de poder vender.

Mas pra quem faz B&H isso é muito raro e você vai usar sempre a RF antes de vender as ações, então dificilmente tem pressa de vender a ação. É até melhor ter essa trava, pra pessoa ter tempo de refletir antes de vender por besteira.

Só se for assim tipo um apocalipse zumbi, em que você tenha que liquidar tudo urgentemente pra sair correndo do país. Aí realmente prejudica.

@oxe que declaração é essa da b3? é tipo o BS? vem td discriminado os dividendos? se for assim td bem, agora se tiver q ir atras de informe ai é complicado...

@BruceLee

É um informe de rendimentos, que diz o quanto você recebeu com aluguel de ações no ano. Não precisa declarar ação a ação, você declara o consolidado. O imposto é na fonte, então é só uma entrada nos rendimentos lá na DIRPF, sem efeitos na restituição ou no imposto a pagar.

A fonte pagadora é a B3 mesmo e os rendimentos são declarados como de aplicação em renda fixa.

postado por @oxe em 28/11/2024 15:23

Eu alugava antigamente, mas dava trabalho fazer manual e parei.

Aí fui pro bancão, que só fazia pra posições gigantes, então continuei sem fazer.

Um certo dia o bancão me disse que agora dava pra fazer de forma automática, ativei o serviço e desde então tá lá.

Toda semana recebo uns pingados, geralmente centavos mesmo.

Na hora do IR só pego a declaração da B3 e escrevo o que tem nela. É só uma entrada a mais na lista, o trabalho é mínimo.

O negócio é mais essa coisa mesmo de dar algum rolo aí durante o período de aluguel.

Mas numa situação normal é um risco praticamente nulo pra quem faz B&H. Se o tomador não devolver, é a B3 que garante o retorno das ações.

É mais num caso de necessidade de vender o ativo que você acaba tendo um delay, pois tem que encerrar a operação antes de poder vender.

Mas pra quem faz B&H isso é muito raro e você vai usar sempre a RF antes de vender as ações, então dificilmente tem pressa de vender a ação. É até melhor ter essa trava, pra pessoa ter tempo de refletir antes de vender por besteira.

Só se for assim tipo um apocalipse zumbi, em que você tenha que liquidar tudo urgentemente pra sair correndo do país. Aí realmente prejudica.

Será que conseguimos um tutorial  de declaração de o que muda de declarar pelo BS para Declarar pelo BS + essa parte do aluguel?

oxe, moderadores e ou demais foristas que já alugam.
Uma forma fácil pra tentarmos fazer isso sem rolo e sem deixar o buy and hold maluco em abril também.

 

Meu banco toda vez que vence um empréstimo de ações me manda um e-mail informando. 95% das vezes são centavos. De vez em quando um valor de 2 digitos. Raras vezes valores de 3 digitos. Acho que no fundo nao compensa mas é legal a ansiedade de abrir o email e checar o valor kkkk

Sei la, pensando agora no receio do bastter. Um exemplo atual seria ambipar,  que parece um short squeeze não? Se vc alugar nessa situação e o tomador fazer algum rolo ou a empresa fechar capital? Não sei, estou só elocubrando aqui algum risco em potencial mas não consigo imaginar.

@DolceFarNiente

É um informe oficial que você pega lá na área do investidor da B3. Só preencher o que tem lá, é literalmente uma linha na declaração. Esse informe é o mesmo que a B3 manda pra Receita, zero bronca.

E assim, aluguel de ações é uma merrequinha tão merreca que a chance de a Receita implicar com isso é praticamente nula.

postado por @oxe em 28/11/2024 15:32:36

BruceLee

É um informe de rendimentos, que diz o quanto você recebeu com aluguel de ações no ano. Não precisa declarar ação a ação, você declara o consolidado. O imposto é na fonte, então é só uma entrada nos rendimentos lá na DIRPF, sem efeitos na restituição ou no imposto a pagar.

A fonte pagadora é a B3 mesmo e os rendimentos são declarados como de aplicação em renda fixa.

@oxe, mas você declara os dividendos e JCP que estão no BS + essa linha de recebidos com aluguel? O valor total bate quanto a dividendos?
Outra coisa, se encerra a posição antes de virar o ano ou deixa rolar...

@renatin

Não conferi todos os dividendos um a um, mas na ordem de grandeza eles batem tanto no consolidado quanto em algumas empresas que olhei.

Um ou outro vi algumas diferenças de centavos entre o informe e o BS, mas não parei pra ver se era por causa do aluguel de ações ou por outra coisa.

Às vezes tem umas questões de arredondamentos também, lembro que já tinha antes de eu alugar as ações.

Quanto às posições de fim de ano, não encerro não. Nunca vi isso fazer diferença no informe, mas também não fui conferir nos detalhes.

Também não vejo como poderia fazer grande diferença, você continua tendo o ativo. Quando você aluga o imóvel, por exemplo, continua sendo o proprietário.

A verdade, gente, é que essas declarações são todas aproximadas.

O correto mesmo é sempre se basear no informe, pois é o documento que você tem pra comprovar as declarações. Mas se você tá de boa fé e não foge muito do que tá no informe, meio que tanto faz.

A Receita não quer saber se você declarou 13,46 reais de dividendos em vez de 13,56 ou 14,36.

Ela quer saber se você declarou o imóvel de 500 por 800 mil, ou se tem uma Ferrari na garagem ganhando salário mínimo. Coisas assim, discrepantes demais.

postado por @Henrique59 em 28/11/2024 10:01



- Tem que somar o IR é IR de renda fixa (sem IOF), como geralmente é < 6 meses são 22,5 de IR + a taxa da corretorra você recebe cerca de 50% do bruto.

------------------------------

- meu maior aluguel ocorreu dia 26, alguem pegou todas minhas #TOTS3 por 120% ficou 2 semanas, deu aproxidamente de 5% (bruto), 2,5% liquido do valor de mercado

"TOTVS (stock symbol: TOTS3.SA) dividend yield (TTM) as of November 28, 2024 : 1.53% "

cerca de 2 anos de dividendos em 2 semanas. 

---------------------------------

agora mais o comum é receber DOUUUZE centavos

Peguei essa aí também henrique,  a minha foi a 190%, ainda tá alugada

postado por @MoFio em 28/11/2024 11:51

Recebo direto email do vermelhão pedindo autorização pra alugar isso ou aquilo.

Qual o risco? Tem que ter algum risco. Ninguém vai colocar dinheiro na minha conta sem risco. 

Acredito que eles em alguns momentos se utilizam disso para fazer operações que beneficiam eles, muitas vezes aparece aluguel de 0,01%ANO, que não remunera nada vc, mas va saber o que eles ganharam.

Importante é se vc aceita, pq tem momentos que sai umas taxas boas

Galera, e no exterior, alguém já teve alguma experiência? Na Charles Schwab não encontrei uma maneira fácil de alugar, e também ficou com receio da declaração de IR, já que não temos a B3 por lá.

postado por @Vambar em 28/11/2024 20:42

Galera, e no exterior, alguém já teve alguma experiência? Na Charles Schwab não encontrei uma maneira fácil de alugar, e também ficou com receio da declaração de IR, já que não temos a B3 por lá.

Na IBKR tem "custódia remunerada" como a liquidez é muito alta do mercado, os rendimentos parecem ser bem menores ainda que no Brasil.

O meu é um pouco acima de 1 por 100 mil 
doletas. Ou seja 0,01 e uns quebrados %. 0,5 % parece uma fortuna  (50 x mais). Não é 13 centavos ao mês é 13 centavos ao ano.

@oxe Entendi sobre o informe da B3 do aluguel, a minha duvida é sobre os dividendos, se da muita diferença do q esta no BS, pq se for pra ficar correndo atrás de informe de cada banco para fazer imposto de renda, pra mim n compensaria... mas c for diferença de centavos, ai td bem...

@DolceFarNiente
Coloquei minhas ações para aluguel por uns 5-6 anos. No começo do ano apenas pedia a corretora que usasse a taxa praticada no mercado e só. O rendimento variou de 0,4% a 0,8% ao ano do patrimônio a disposição para aluguel (já descontada a taxa). Apenas um ano que rendeu incríveis 3,9% ao ano (já descontada a taxa). Depois que migrei para o Banco Amarelo, como lá não tem a opção de aluguel de ação, não coloquei mais para alugar.
Edit: na época, a corretora praticava 20% de taxa.

@BruceLee - eu alugava por vários anos, fazendo exatamente como o Oxe disse: sobre IR, muito simples, pegava a declaração de rendimentos da B3, informando o valor recebido e o CNPJ da B3. Uma linha. O grande problema para mim era o "descasamento" dos informes oficiais emitidos pelos bancos escrituradores com o dados do Bastter System. Quando havia pagamento de dividendos ou JCP, o recurso entrava na conta como "Crédito de Reembolso de Evento" (o valor real recebido = Credito do evento + informe de rendimento). Portanto, os valores dos proventos nos informes  eram sempre menores do que no BS. Mas vc pode ver sob um ângulo diferente: o BS é tão espetacular que você pode simplesmente usar as informações geradas no BS para seu IR, reduzindo sua dependência dos informes dos bancos escrituradores. Aí é uma decisão individual. Ter as informações dos informes e do BS "casadinhas" ou obter mais ou menos 1% sobre o patrimônio de ações de rendimentos com aluguéis no final do ano...Eu preferi ter tudo organizadinho...

Existe algum risco no aluguel de ações, além de precisar vender e as ações não estarem disponíveis?

postado por @Bastter em 28/11/2024 09:34
 
 
Eu já tentei diversas vezes mas não consigo

Me dá nervoso e eu não durmo
no dia seguinte cancelo tudo

Mas até acho que se for da modalidade que você não faz nada, a corretora faz e deposita na sua conta pode até ser
Se tiver q fazer alguma coisa não acho que compense

Pessoal falou que o IR tá mais simples apesar q dá uns rolos quando tem eventos
Mas não acho que isso seja impeditivo se não for uma pessoa obcecada 

Mas realmente até hoje não consegui
Qual a experiência de vocês
 
 

"Pessoal falou que o IR tá mais simples apesar q dá uns rolos quando tem eventos"
Sim. Bem simples.
a) Informe de Rendimentos para as ações alugadas; e
b) Reembolso (dividendos e juros) para as ações alugadas).
Ambos estão na área da B3.
Ainda não tive a experiência. No banco amarelão não oferta este serviço.
No laranjão é para ter.

Há um detalhe importante não mencionado no tópico até a hora que comecei a digitar aqui: alugar e ser reversível ao doador, ou seja, o doador poder cancelar o serviço a qualquer momento.

postado por @XTRamos em 28/11/2024 10:11

Faço aluguel automático pela corretora. Às vezes pinga alguns centavos na conta.

postado por @jack.collie em 28/11/2024 10:42
Tem época que quase todo dia cai algum trocado na conta.

Difícil falar exatamente quanto da por ano pq as taxas variam muito, esses tempos mesmo tão pagando umas taxas absurdas em TOTS, aí isso pode distorcer o ano.

Acho que fica entre 0,5%-1% ao ano. Considerando que é praticamente 0 de trabalho, acho que vale a pena.

postado por @Henrique59 em 28/11/2024 10:01

- Tem que somar o IR é IR de renda fixa (sem IOF), como geralmente é < 6 meses são 22,5 de IR + a taxa da corretorra você recebe cerca de 50% do bruto.

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- meu maior aluguel ocorreu dia 26, alguem pegou todas minhas #TOTS3 por 120% ficou 2 semanas, deu aproxidamente de 5% (bruto), 2,5% liquido do valor de mercado

"TOTVS (stock symbol: TOTS3.SA) dividend yield (TTM) as of November 28, 2024 : 1.53% "

cerca de 2 anos de dividendos em 2 semanas. 

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agora mais o comum é receber DOUUUZE centavos

Olha só que interessante. Podemos inferir que a diversificação salva até mesmo quem aluga as ações, pois para cada ativo se trata de um contrato, alguns com mais liquidez, taxas acordadas entre outros.

Puxa, mas centavos só se for bem iniciante. Não sei se foi aqui na Bastter.com (ou outro lugar) que alguns recebiam rendimentos equivalente ao aporte/proventos recebidos no ano. Deve ser uma carteira grande, tipo PETR4 do @Bastter .

postado por @Bastter em 29/11/2024 12:05:52

e suas açoes podem sumir por um tempo ate a B3 resolver

esse negócio de ações sumirem é antigo, atualmente elas sempre estão lá

postado por @Sazón em 29/11/2024 15:32:09

Há um detalhe importante não mencionado no tópico até a hora que comecei a digitar aqui: alugar e ser reversível ao doador, ou seja, o doador poder cancelar o serviço a qualquer momento.

no caso do bancão laranja, é reversível ao doador por padrão. então é possível cancelar ou vender as ações alugadas a qualquer momento.

postado por @Dogoncio em 28/11/2024 11:43

A corretora do banco não fornece esse serviço

A corretora do BB só aluga ações de clientes que tem mais de 1,5mi em ações custodiadas com eles.