Transferência de custódia Itaú >> BB
comentada em 01/06/2023 10:09

1. Os já provisionados vão cair na sua conta antiga do Itaú. Mantém a conta até não ter mais nada pra receber.

2. Se você lançou direitinho as notas de corretagem do Itaú, não tem nada pra fazer. Não tem relação uma coisa com a outra.

@thrsa obrigado

Se não me engano no CEI ele mostra onde vai cair cada dividendo, assim consegue saber até quando tem que monitorar a conta.

@urbietorbi

não precisou preencher aquele formulário e tal? de transferência de custódia, com os ativos.

Eu transferi final do ano passado da corretora abastada para o bancao, apareceu a opção de transferir até os proventos já provisionados, transferi tudo

postado por @morty em 08/02/2023 16:32

Eu transferi final do ano passado da corretora abastada para o bancao, apareceu a opção de transferir até os proventos já provisionados, transferi tudo

Saberia dizer se na corretora "Limpa" (do mesmo grupo) também é fácil assim de transferir a custódia?

@Pat_Patriot não precisou, tudo on-line 

postado por @morty em 08/02/2023 15:32

Eu transferi final do ano passado da corretora abastada para o bancao, apareceu a opção de transferir até os proventos já provisionados, transferi tudo

No Itaú não vi essa opção

@Pat_Patriot

Itaú dá pra você mesmo fazer online e BB basta avisar ao gerente pelo app do banco que ele faz na hora. Não sei o Bradesco como é.

postado por @avoltadosquenaoforam em 08/02/2023 16:38:13

Saberia dizer se na corretora "Limpa" (do mesmo grupo) também é fácil assim de transferir a custódia?

Sim, fiz um dia desses e é bem simples. Questão de 4 dias úteis os ativos já estavam na corretora nova.

@avoltadosquenaoforam fiz recentemente. É fácil, mas precisa do formulário assinado a mão 

Sobre formulário de assinatura, quando precisei transferir com origem de corretora do grupo XP, eu assinei digitalmente com certificado ICP-Brasil A3. Vale conferir se aceitam certificado gov.br 

Este ano transferi da roxinha pro Laranjão. tudo online, não falei com ninguém e não tive que anexar nada. #PAS total.

postado por @morty em 08/02/2023 16:32:41

Eu transferi final do ano passado da corretora abastada para o bancao, apareceu a opção de transferir até os proventos já provisionados, transferi tudo

Fiquei enrolando quase um ano pra fazer a transferência esperando eles liberarem essa opção, porque na irmã X já estavam fazendo dessa forma e imaginei que chegaria logo nas outras corretoras do grupo.

Cansei de esperar lá pra agosto e fiz no papel mesmo, aí liberam isso meses depois... Vou ver se consigo usar pra transferir os proventos que ainda tão lá agora.

@oxe

Avisar o gerente que estou transferindo para o BB, isso?

@Pat_Patriot pelo que entendi é quando você quer sair do BB, para receber não precisa avisar

Na corretora preta transfere assim como o OP fez, por sistema sem precisar assinar papel. Na corretora limpa do mesmo grupo da preta, é na mão e com toda burocracia. 
Das grandes, as que tem essa facilidade é a do laranjão, a preta e a azul marinho. A última é a concorrência forte da preta.
Não sei de outras, até pq já foi sardinhagem o suficiente saber dessas.

@Pat_Patriot

Não, o contrário. Quem faz a transferência é a corretora de onde tá saindo. Quando eu transferi do BB pro Itaú, perguntei ao gerente do BB como fazia e ele mesmo fez lá na hora. 

do vermelhao/Now p outra tem q preencher a cartinha la, limitada a 5 ativos por carta.. 30 ativos 6 cartas etc... pelo menos só mandar por email e ja era.

Pra quem ainda precisar usar o formulário em papel, não precisa ser só 5 ativos por carta. Aquele é só um formulário padrão, você pode adicionar quantas linhas quiser e mandar somente um.

@Asvidzinski

Mas tem um editável do formulário?

MUITO antigamente a corretora mandava esse formulário em word. Agora com PDF os millenials ficaram travados

:)

Alguém tá usando a nova plataforma do Itaú a Íon.

postado por @G_segundo em 13/05/2023 22:20:26

Alguém tá usando a nova plataforma do Itaú a Íon.

Utilizo, sem problemas!! 

SUBPERGUNTA DENTRO DESSE TÓPICO:

Sempre achei a forma de conseguir nota de corretagem pelo BB meio complicadinho. Sempre esqueço, sempre preciso ler de novo algum tutorial daqui da bastter como tira a nota de corretagem.

Nota de corretagem pelo Itaú é fácil?

@oxe exatamente isso que vc fez que eu penso em fazer.
Por qual motivo você fez?
Aproveitando a pergunta, pegar nota de corretagem no sistema é mais fácil?

@laotzu

Você fala, transferir do BB para o Itaú?

A principal razão de ter escolhido transferir foi que me mudei e a agência do BB era de uma cidade distante. Fiquei preocupado de algum dia precisar resolver algo pessoalmente e ter que viajar. 

A razão de ter escolhido o Itaú foi que era o único banco grande que tinha uma política transparente de benefícios para quem tinha investimentos pela corretora. O BB só dá benefícios se você investir em produtos do próprio banco, não em ações, etc. E eu não queria perder meu tempo negociando com o gerente.

Mas ainda mantenho a conta no BB porque tem muita cidade no interior que só tem agência do BB e também tem uns boletos do ONREVOG que só paga online por lá.

Sobre a experiência nos dois bancos:

1- O BB é muito superior no digital. Tem muito mais opção, o design é melhor, praticamente tudo você consegue resolver sozinho com facilidade. O Itaú tem melhorado bastante nos últimos anos, mas ainda tá bem atrás.

De ponto positivo para o Itaú, tem o app para pc que não exige instalar aquela solução de segurança chata que os outros bancos exigem;

2- De forma geral, as tarifas no BB são menores que as do Itaú. Claro que, se você tem investimentos suficientes, provavelmente não vai pagar tarifas, então isso acaba sendo menos importante. Mas o câmbio do BB ainda continua sendo bem mais vantajoso;

3- Por outro lado, como falei lá em cima, o BB é bem mais restrito quando se trata de conceder isenção de anuidade do cartão ou qualquer tipo de benefício por investimentos. Como eu uso pouco meu cartão do BB, todo ano preciso mandar mensagem pra ganhar isenção da anuidade. Ano passado precisei usar pontos do sistema de pontuação deles (salvo engano, o Livelo, que é parceria BB-Bradesco). No Itaú me ofereceram tudo com isenção desde o começo;

4- Em ambos os bancos consigo resolver quase tudo sozinho ou apenas mandando mensagem pro gerente.

Minha conta do BB está em uma agência que lida com muita gente graúda, agricultor, industriário, etc., então o gerente nunca veio me incomodar.

Já no Itaú, eu usava tão pouco a agência que me migraram para uma gerente digital. Aí, de vez em quando recebo e-mail oferecendo produto. Tem época que ela manda tanto e-mail seguido que eu sei que ela tá desesperada pra bater meta. Aí eu converso com ela e contrato um seguro residencial, algo assim, mais pra ajudar mesmo. Em troca ela para de me mandar e-mail. 

Mas acho que isso de gerente é muito mais questão de sorte que do banco. Já tive experiência ruim no BB no passado e, antes de migrar para o digital, minha gerente no Itaú também fingia que eu não existia.

Enfim, é isso que eu posso falar sobre o assunto. 

Tópico legal. To só esperando juntar um pouco mais de patrimônio pra transferir de uma corretora da moda pra o Itaú e centralizar. Conseguindo juntar esse valor não teria mais anuidade

@oxe no sistema, pegar nota de corretagem no itau é mais amigável?