Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab
comentada em 24/06/2024 16:10

@Ich Na CS vc preenche o W-8BEN no próprio site, ele lhe informa uma senha temporária (guarde-a) e após preencher esses dados confirma - a assinatura eletrônica - sem precisar imprimir, assinar, scannear e enviar. Ai ao final usa a senha temporária que falei lá atrás.

@Tranquilis

Tem que preencher um pdf lá.
Imprime assina escaneia e manda no message center.
Foi o que entendi ou não achei essa opção ai.

@Pat_Patriot

Acho que vc está se referindo ao - Summary of Agreements for Schwab One International Account Aplication - mas não coloca no Message Center e sim quando aparece 3 caixas para anexar o documento de identificação (passaporte), o comprovante de residencia e o Summary of... (assinado e scanneado).

@Huoya

Estou tendo um problema para concluir o cadastro pois minha filha tem menos de 18 anos e o preenchimento só libera a partir de 18 anos. 

Na época que abri na DW não houve este requerimento. Nem idade perguntaram.

vou tentar entrar em contato com eles pra elucidar. Fica aqui o aviso pra quem for tentar. 

Confirmei em ligação, a Charles abre joint apenas para 2 ADULTOS

A TD tb é pré-requisito serem 2 adultos. 

Fiquei sem alternativa agora, a não ser aguardar a transferência para av. Pelo q li aqui, a conta da Av. será joint também. 

Vcs tem alguma sugestão?  Será q é possível converter a joint para individual na DW? Alguém já fez este processo? 

Desculpem as perguntas bestas, mas é preciso visto para esta corretora? Realizando a transferência de ativos neste atual momento de oscilações na bolsa, o valor de 25k seria já para abrir a conta ? Impede a transferência de ativos ou a abre a conta e fica impedido de comprar? Muito obrigado quem puder ajudar.

Alguém já fez a transferência de custódia pra Charles Schwab? Ouvi falar de que a documentação precisa ser enviada pelos correios, o que dificulta e muito o processo. É real ou consigo fazer tudo online?

@Bastter @Huoya
Qual o prazo, bastter? Se a pessoa não conseguir fecham a conta ou só impede as operações? Precisa de visto ou só do passaporte? Muito obrigado e desculpem as perguntas. Valeu

Obrigado @Bastter

@huoya, sabes dizer se essa limitação de transferência joint para joint se aplica apenas as stocks em carteira ou tb se aplica para o saldo em conta? 

Ainda estou com a questão de não conseguir abrir conta joint com minha fillha (menor de idade) em outra corretora. A DW abriu assim mas as alternativas não abrem. 

Caso o saldo possa ser transferido de joint (DW)  para individual (corretora nova), zeraria a posição em stocks (não é grande), ja que não é permitido transferi-las. 

Estou tentando transferir da DW (individual) para a CS (joint) e até agora quem me atendeu não falou que não podia..... aviso se der certo

Alguém sabe dizer quanto tempo eles dão para chegarmos a US$ 25.000,00?

A informação é de que, se em 20 dias não acontecer o depósito ou a transferência de ativos, a conta será fechada. Fiz esse questionamento ao atendente por receio de que a transferência dos ativos não ocorra nesse período. Segundo o atendente, se eles virem que há transferência em curso, não fecharão a conta, mesmo que não aconteça em 20 dias.

Entrei em contato por telefone com Charles Schwab sobre abertura de conta.

Realizei a chamada telefônica pelo número 0800-0258639 (indicado no FAQ da Bastter).

Essas são as informações que recebi:

1. Como estão recebendo muitos pedidos de abertura de conta, o processo de abertura de conta deve levar 6 (seis) semanas para ser concluído.

2. Segundo eles somente ao final, teria o número da conta.
Se for isso mesmo, inviabilizaria a transferência de custódia da DriveWealth para ela.
Alguém comenta?

3. Assim que seja aberta a conta, teriam que ser aportados os US$ 25.000,00.
Em outro post aqui no fórum alguém comentou que enviou ao longo de alguns meses...
 
4. Perguntei se poderia enviar aos poucos e me disseram que não é o esperado.

Acho que essas são respostas padrões e que são instruídos a passá-las.

Muito obrigado, @Huoya

Você tem razão, valerá a pena ir para uma corretora maior.
Principalmente pela paz.

E realmente não faz sentido, o que foi dito na CS sobre o envio ter que ser imediato.


Estou acompanhando o outro post sobre transferência entre corretoras e a TD Ameritrade parece ser algo a se pensar também.
Ainda mais sem a necessidade do aporte inicial mínimo nesse momento.

FAQ Atualizado - Transferencia de Ativos entre Corretoras - Investimentos no Exterior - Bastter.com

@eRocker76 , enviei a documentação no dia 02/04 e hoje 14/04 recebi o e-mail com a abertura de conta.

Como criei a conta em 02/04, ainda respondi a um questionário por telefone, mas em contato semana passada, o atendente me informou que esse procedimento não é mais necessário desde o dia 03/04/2020.

O número da sua conta é o mesmo que é informado quando você completa o cadastro e está sempre de fácil acesso quando você faz o login.

Contudo, enquanto sua conta não é aberta de verdade, você não consegue abrir o procedimento de transferência dos ativos, porque o sistema diz que sua conta é restrita.

O procedimento para pedir a transferência é tranquilo. Em Transfers, você preenche alguns dados básicos da conta, baixa os formulários de transferência e depois de assinar encaminha através do Message Center.  Eu preenchi os formulários da Charles Schwab e também anexei o formulário da Drivewealth, além do Extrato da conta de março da Drivewealth.

Estou terminando o processo de abertura de conta na Charles Schwab. (Ate agora muito tranquilo), e entrei em contato com a Drivewealth via tel comunicando a transferencia, pedindo o formulario e confirmando o numero da conta. Foram duas tentativas, mas o atendimento foi muito bom e rapido. Mandaram a resposta abaixo.

Dear Valued Customer,

We have a received a request that you would like to transfer your account to another broker. In order to complete the transfer of your account, please complete this account transfer form and send it to your new broker.

The form must be returned to transfers@drivewealth.com by your broker. We cannot accept the document directly from you, as DriveWealth requires a contact at the receiving firm to coordinate the movement of assets.

Any documents or emails returned by the client to DriveWealth will not be acknowledged.

Please do not email support@drivewealth.com, as we are not able to accept these forms.

Please note this form is only for transfers to accounts outside of DriveWealth.

Best Regards,

DriveWealth Account Services

A minha experiência de abertura foi um pouco demorada, mas enfim, a conta ficou disponível para receber transferências.

*Contratempos:
- 1 - Mande a cópia do Passaporte como um livro aberto e constando principalmente a página ID (a que contém os dados pessoais foto e a outra que possui a assinatura.) ------ Na primeira cópia, a iluminação impediu que se visse uma letra do código do passaporte. Demorou uma semana para enviarem a pendência;

- 2 - A nota de corretagem como COMPROVANTE DE RESIDÊNCIA é aceita, porém, adicionalmente é necessária uma carta explicando o motivo para não ter sido uma UTILITY BILL (conta de energia elétrica, gás ou água). 

- 3 - Não sabia que conta de celular (a única no meu nome) não era aceita.  Enviei como resposta à solicitação de comprovante de residência e lá se foi mais uns 4 dias para obter a negativa e enviar a tal carta. Como demorou mais uns 4 dias e via a data limite para transferência da DW para a CS se aproximar, liguei e pedi para confirmarem o recebimento e verificarem se faltava mais alguma coisa. Conversei com a moça em Inglês e senti alguma dificuldade em entender o que ela dizia (pedi paciência e ela foi muito gentil). Enfim, consegui explicar toda a situação. Ou seja, se puder mande uma conta de energia ou água que te poupa tempo.

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Agora estou na fase da transferência dos ativos. Enviei o Account Statement form e o Account Statement referente à  DW.
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Mas eu acho que não vai dar tempo de ocorrer a transferência antes da migração para a [av.enue]. Mas por enquanto, está tudo sob controle!!

@Huoya, tomei a liberdade de trazer os links dos formulários da DW pra cá, pois acho que vai facilitar para quem precisar enviar para a CS.

FORMULÁRIO:
https://bastter.com/Mercado/Arquivos/Grupos/documento/bf724775-eea9-40a0-ad82-b77784a88be9.docx

MANUAL PREENCHIDO:
https://bastter.com/Mercado/Arquivos/Grupos/documento/fb5ea48c-f233-4310-b0f0-87dad3476eb3.docx

A propósito, por que eles (CS) têm Overnight mailing adress?

Fiquei em dúvida sobre qual utilizar no preenchimento para a DW...